背对背信用证(信用证有哪些“软条款”?)

信用证有哪些“软条款”?

信用证有哪些“软条款”?

众所周知,信用证作为一种有条件的银行付款承诺,正常来说回款更有保障。但并不是绝对安全,因为银行付款承诺是有条件的,这里的“条件”通常总结为“单证相符、单单相符”,通俗地讲,就是出口商提交给到银行的单据必须满足信用证的要求。

实际外贸业务中,有些进口商在开立信用证时,为保障自身利益,甚至出于恶意诈骗的目的,故意设置不平等条款或者出口商很难达到的要求,出口商一旦出货交单,进口商就以各种理由少付款或不付款,很可能造成出口商钱货两空,我们把这种极可能带来回款风险的条款称作“软条款”。

以下我们将实际操作中,遇到的一些典型案例一一和大家分享:

01

信用证含有需开证申请人签字的文件,且签字需与开证行预留印鉴一致

【原文】

ORIGINAL CERTIFICATIE OF APPROVAL OF THE FINAL PRODUCTS ISSUED PRIOR TO SHIPMENT CONFIRMING THAT THE FINAL PRODUCTS HAVE MET ALL SPECIFICATIONS AS REQUIRED BY THE L/C APPLICANT AND IS ACCEPTABLE TO THE L/C APPLICANT. CERTIFICATE OF APPROVAL TO BE MANUALLY SIGNED AND STA-MPED BY ALL L/C APPLICANT (WHOSE SIGNATURES AND STA-MP

OR CHOP MUST BE AS PER THE L/C ISSUING BANK MANDATE. )

【翻译】

涉及出货产品的检验报告必须作为交单文件提交给到开证行,检验报告须明确产品功能符合开证申请人的质检要求,且检验报告的签字必须与开证行留底的签字样本保持一致。

【解读】

由于开证行认证的签字样本属于买家与银行协商达成的单方面文件,买家在开证行预留的签字人可能不止一个,签字的样本受益人也并不知晓,因此最终也无法核实提交的检验报告是否与开证行留底的签字样本保持一致,导致开证行即使提了签字的不符点受益人也无从反驳与核实。

02

交单时要求随附信用证正本寄开证行

【原文】

DOCUMENTS (VALUE NOT MORE THAN USD 300,000 OR EQUIVALENT) INCASE PRESENTED DIRECTLY TO THE ISSUING BANK SHOULD BE ACCOMPANIED BY THE PRESENTATION OF ORIGINAL ADVISED LC.

【翻译】

若信用证交单金额不超过USD300,000,受益人必须将信用证正本作为交单文件提交至开证行。

【解读】

若信用证分批出货或者是后续修改追加金额的情况下,受益人是无法直接将信用证正本寄至开证行的,因为信用证正本在交单时需由交单行进行留底并背书备注交单金额,也会导致后续订单无法提交信用证正本交单。

03

允许目的港船公司以提单保函换单后进行提货

【原文】

SHIPPING COMPANY AT PORT OF DESTINATION MAY ALSO BE INFORMED TO ISSUE DELIVERY ORDER AGAINST SHIPPING GUARANTEE IN CASE ORIGINAL DOCUMENTS AT BANK ARE NOT RECEIVED IN TIME.

【翻译】

如果正本文件未及时交单到开证银行,目的港船公司可以用提货保函去换取交货单进行提货。

【解读】

以上信用证条款未明确提货保函出具方以及准确的交单时间,若在信用证未付款赎单的前提下,买家申请提供提货保函提前进行提货,将导致货物不控货权,最终可能导致买家无理由拒付。

04

条款内容间自相矛盾

【原文】

条款一:FULL SET OF ”SHIPPED ON BOARD” OCEAN BILL OF LADING DRAWN OR ENDORSED TO THE ORDER OF ISSUING BANK SHOWING ‘FREIGHT PREPAID AND MARKED NOTIFY OPENER.

条款二:ONE SET OF ORIGINAL SHIPPING DOCUMENTS (BILL

OF LADING, COMMERCIAL INVOICE, PACKING LIST AND CERTIFICATE OF ORIGIN)SHOULD BE

FORWARDED WITHIN 7 DAYS AFTER SHIPMENT TO APPLICANT AND A CERTIFICATE PRESENTED

TO THAT EFFECT.

【翻译】

条款一: 全套正本的海运提单需要作为交单文件提交,在提单上收货人为开证申请人,通知方为凭开证行的指示。

条款二:全套正本单据需在开船后的7天内寄给开证申请人,其中全套正本单据包括提单,发票,箱单和原产地证明。

【解读】

信用证条款一中要求全套提单提交给到开证行,与条款二要求一份正本提单寄开证人逻辑上相矛盾。

05

背对背信用证要求主证回款后才对子证付款

【原文】

NOTWITHSTANDING THE CONTENT OF ARTICLE 16 OF

UCP600 PUBLICATION. THE LETTER OF CREDIT IS PAYABLE TO BENEFICIARTY ONLY AFTER

OUR RECEIPT OF THE APPLICANT’S DOCUMENTS WHICH ARE FOUND TO BE ACCEPTABLE TO US

AND PAYMENT UNDER THIS BACK TO BACK CREDIT IS SUBJECT TO FINAL PAYMENT AGAINST

MASTER LC NO.ICXXXX DATED 170605 ISSUED BY XXXX UPON RECEIPT OF THE PROCEEDS

FROM THE MASTER L/C ISSUING BANK, WE SHALL THEN REIMBURSE THE PRESENTING BANK

ACCORDING TO THEIR INSTRUCTIONS AT THEIR EXPENSE.

【翻译】

尽管UCP 600第16条有明确的付款要求,但是此信用证必须在其主信用证(信用证号码ICXXXX 开证日期170605开证行XXXX)回款之后, 才对其子信用证进行付款操作。

【解读】

背对背信用证是指信用证的受益人以主信用证为保证,重新开具一个新的信用证,但两份信用证是独立存在的,以上条款要求在背对背信用证中,必须在主信用证回款之后才对子信用证付款,对付款条件有明确制约,因此交单之后付款将不受保障。

06

含豁免开证银行承担首要付款责任条款

【原文】

IT IS A CONDITION OF THIS LETTER OF CREDIT THAT THE ISSUING BANK MAY REDUCE THE AMOUNT OF THE BENEFICIARY’S PROCEEDS IN ACCORDANCE WITH INSTRUCTIONS PROVIDE BY XXXX SHOPPING NETWORK FOR SHIPMENTS NOT RELATED TH THIS LETTER OF CREDIT AND/OR RELATED TO INSPECTION MADE OUTSIDE THE UNITED STATES.

【翻译】

开证行将有权利依据XXXX SHOPPING NETWORK指示进行扣款,即使指示内容涉及与信用证无关的运输或者检验

【解读】

按照信用证国际惯例和要求,信用证开立之后在全符交单的前提下,开证行承担主要付款义务,而不应该设置免责条款,以上条款包含了豁免开证银行承担直接首要付款责任的条款。

07

含生效或不生效条款说明

【原文】

LC WILL BECOME OPERATIVE WHEN BENEFICIARY WILL FURNISH PERFORMANCE BANK GUARANTEE TO THE APPLICANT AS PER PURCHASE ORDER.

【翻译】

信用证必须在收到受益人银行执行保函后才进行生效。

【解读】

正常信用证开立之后就已生效,但是该条款要求在银行执行保函之后信用证才执行生效,那么这个未生效条款将受益人置于被动地位。

08

收到开证行的指示后才能交单

【原文】

FULL INSTRUCTIONS OF OUR DOCUMENTARY REQUIREMENTS WILL FOLLOW. DOCUMENTS MAY BE SUBMITTED ONLY AFTER YOUR RECEIPT OF FULL INSTRUCTIONS OF OUR DOCUMENTARY REQUIREMENTS.

【翻译】

信用证交单必须执行此操作,在收到开证行的指示之后才能安排交单。

【解读】

开证行的交单指示属于不可控文件, 无法明确在交单前能否及时获取,且按照信用证条款要求提供,如交单前受益人无法获取该指示,将直接导致交单无法全符甚至是开证行退单。

信用证有哪些“软条款”?

总结软条款审核判断的几个tips

1 单据可控:核实单据文件是否可控,即信用证不需要提交受制于买家,银行或者是第三方等机构认证、签署的文件;

2 付款条件:核对信用证是否存在不以单据全符为付款条件, 或者是附加的付款条件;

3 逻辑准确:审核条款或者是单据间是否自相矛盾,例如单据前后的逻辑性不符或者与实际相违背;

4 免责条款: 开证银行或者偿付行是否存在免责条款,而不承担相应的职责。

以上这些案例代表的是相对常见的情形,在实际操作中,软条款千变万化,如果没有足够的把握,大家可以在接到信用证时找阿里巴巴信用证专家帮忙把关。

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信用证有哪些“软条款”?

END

信用证有哪些“软条款”?

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