洗钱什么意思(洗钱有什么用为什么要洗钱)

大家可能都听说过洗钱,那具体什么是洗钱呢?这里我用一个简单的日常生活场景做对比解释一下。

什么是洗钱?

我们设定一个人物小明(是个小学生),这么说啊,某天小明运气爆炸,在放学的路上捡到了1000元钱,激动的手舞足蹈,揣在兜里准备回家。这时候小明产生了私心,心想:这么多钱,不知道能买多少好玩的好吃的,交给爸妈自己可就什么都没有了啊。但是小明又害怕,突然有钱花,爸妈不知道钱从哪来的,可能会以为这来历不明的钱从而责罚他。这时候小明犯了难,怎么样向爸妈解释收入来源呢?这时候小明灵机一动,找到了家里开小卖部的同学小红,对小红说:我给你500块钱,你跟我一块回家,跟我爸妈说,我今天帮你卖水,你给了我500块钱工钱。小红一听白赚500,差点激动的晕过去,当场就爽快地答应了。然后小明跟小红回到家一说,小明爸妈高兴得不行,象征性地收了100块钱,留了400块钱给小明自己支配。于是小明拥有了光明正大的花400块钱的权利,这400块钱就相当于洗白了。

在这个场景中,我们把小明爸妈看成国家。捡钱看成贪污或者非法所得财富,100块钱看成税收,就会明白洗钱的原理了:想办法把非法所得变成社会合法流动资金,这就是洗钱。

现实生活中的洗钱方式很多,比如古董拍卖,高价买卖房产、店铺等都有可能。但是我们还是要明白,洗钱是违法的,洗钱是犯罪的,绝不能触碰!

如果有人每月给你2000元,租用你的银行卡,你会答应吗?是不是觉得躺着就可以赚钱?

放心,天上真没有掉馅饼的好事,还有可能让自己身陷“洗钱”犯罪。

什么是“洗钱”

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。“洗钱”犯罪离我们并不遥远,相反,一不留神还很有可能成为“洗钱”的帮凶。

碍于人情出借银行卡

张某与何某二人是朋友关系,张某明知何某从事毒品犯罪,仍提供自己的银行卡给何某使用,从2019年10月至2020年4月,帮助何某非法转移毒资2000元。最终,张某因犯洗钱罪被判处有期徒刑六个月,并处罚金人民币六千元。

近年来,随着国家对毒品犯罪的打击力度越来越强,毒贩往往不再使用自己的身份信息在银行开立账户进行毒品交易,而是借用他人的身份信息开立银行账户进行毒资的收取和转移,进而逃避打击。如果将自己的身份信息交给毒贩使用,即使金额再小,也会成为洗钱行为的“帮凶”,最终将自己推入犯罪的深渊。

为赚零花钱,出借支付宝账户“跑分”

近两年,市面上悄然兴起了一种新的洗钱通道“跑分平台”,利用微信或支付宝收款二维码替别人代收款,赚取佣金。这样赚取佣金的“生意”吸引了不少未成年人和在校学生,他们为赚零花钱而出借个人微信、支付宝账户,其中还包含密码和绑定银行卡等信息。不法分子将这些微信、支付宝账户信息发布在QQ“跑分”对接群里,“跑分”上线则登入相应账户帮助电信网络诈骗分子进行“洗钱”。

出借身份证后被注册公司用于“洗钱”

出借身份证就可以得到好处费,你以为你赚了,其实“洗钱”犯罪的大坑正等着你。不法分子专门找到一些学历低、社会阅历不深或者经济拮据的人,诱惑他们用自己的身份证注册公司,开设对公账户,再将公司营业执照、手机卡、对公银行账号等整套材料买下来,为电信网络诈骗团伙“洗钱”。

四川眉山市人民检察院检察官提醒:不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金;不为身份不明人员代办金融业务;不参与提供或使用非法金融业务;选择合法可靠的金融机构办理业务。提高警惕,勿当洗钱“工具人”!

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